Ingénierie patrimoniale
Comment protéger mon conjoint et amorcer la transmission de mon patrimoine en faveur de mes descendants ? Quels sont les dispositifs à mettre en œuvre pour optimiser fiscalement la cession de mon entreprise et quelles seront les conséquences de l’opération sur mon patrimoine privé ? Plusieurs raisons m’incitent à envisager ma délocalisation mais je souhaite pouvoir étudier des solutions alternatives ? Une réorganisation de mon patrimoine pourrait-elle me permettre de bénéficier d’une fiscalité privilégiée ?
Ces questions font partie des nombreuses problématiques juridiques, fiscales et successorales auxquelles sont confrontés les patrimoines qui se créent, se développent et se transmettent. Généralement associées à des enjeux importants, elles nécessitent non seulement des réponses adaptées mais surtout la mise en œuvre efficace de dispositifs parfois complexes qui nécessitent souvent le concours de compétences multiples.
A partir des solutions que nous recommandons et qui auront été retenues par nos clients, la mission d’ATRIO consiste à coordonner l’intervention des experts qui vont participer à leur élaboration. Notre expérience et notre indépendance permettent à nos clients d’éviter les erreurs d’orientation. Notre rôle est également de contrôler la bonne réalisation des missions confiées à ces différents partenaires et de travailler en complémentarité avec leurs conseils, notaires et avocats.
Nos clients bénéficient d’un suivi personnalisé : L’organisation optimisée du patrimoine mise en place, nous assurons le suivi des solutions adoptées ainsi que le maintien de leur cohérence face à l’évolution des législations, des modifications d’objectifs et des changements qui interviennent nécessairement sur le plan privé et familial.
La méthodologie
Vos objectifs patrimoniaux
Vous aider à déterminer vos objectifs patrimoniaux est le préalable indispensable à la mise en place d’une organisation efficace et pérenne. Cette première étape mérite d’y consacrer le temps nécessaire puisqu’elle détermine des schémas qui peuvent être simples ou complexes mais qui s’inscrivent généralement dans la durée.
Notre proposition
Celle-ci doit prendre la mesure de vos préoccupations patrimoniales identifiées préalablement pour vous suggérer une ou plusieurs solutions personnalisées et évolutives.
Sa mise en œuvre
La mise en œuvre des solutions adoptées s’appuie sur la sélection indépendante des meilleures expertises de marché en France et à l’international (Belgique, Suisse …) dans tous les domaines : assurance, banque, gestion financière, private equity...
Le suivi
Nous instaurons un dialogue permanent avec nos clients pour être en mesure de répondre à des attentes qui évoluent dans le temps, dans un environnement fiscal, juridique et financier en perpétuel mouvement. Nous proposons également un service de reporting consolidé afin de vous permettre de suivre d’une manière globale vos investissements où qu’ils soient.